Rahapesu Andmebüroo väljastab Eestis teenuste osutamiseks tegevuslubasid järgmistel tegevusaladel:
- finantseerimisasutusena tegutsemine (taotluse esitamisel tuleb majandustegevuse registris märkida rippmenüüst finantseerimisasutusena tegutsemiseks tegevusala(d), mida ettevõte plaanib rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse kohaselt osutama hakata);
- usaldushalduse ja äriühingute teenuse osutamine;
- pandimajateenuse osutamine;
- väärismetalli, väärismetalltoodete, välja arvatud tootmise, teaduse ja meditsiini vajadusteks kasutatavate väärismetallide ja väärismetalltoodete, või vääriskivide kokkuost või hulgimüük.
info kehtivatest tegevuslubadest: majandustegevuse register (MTR)
Tegevusloa kohustust RahaPTS-i alusel ei ole isikul, kellel on:
- Finantsinspektsiooni tegevusluba;
- teisest seadusest tulenev kohustus taotleda Finantsinspektsiooni tegevusluba;
- Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi finantsjärelevalve asutuse tegevusluba, mille alusel on õigus tegutseda Eestis filiaali kaudu või piiriüleselt, ning:
- sellisest tegevusest on teavitatud Finantsinspektsiooni või;
- see isik pakub RahaPTS §70 lõikes 1 nimetatud teenuseid kontsernisiseselt.
Õiguslik raamistik
Tegevusloa taotlemine, nõuded ja tegevusloa andmisest keeldumise ja tegevusloa kehtetuks tunnistamise alused on reguleeritud RahaPTS § 70-75 ning majandustegevuse seadustiku üldosa seaduse §§ 15-22, 24-25, 30, 32-33, 34, 36-40.
Soovitusi hoolsusmeetmete kohaldamiseks
Rahapesu Andmebüroo lühiloeng annab soovitusi riskihinnangu ja riskiisu koostamiseks ning käsitleb sissejuhatavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tuvastamist, hindamist ja maandamist.
Eestipõhine otsing:
PPA dokumentide kehtivuse e-päringud
Euroopa Liidu liikmesriikide jt teatud riikide dokumendid:
Otsing dokumendi väljastanud riigi järgi
Isikut tõendavate ja reisidokumentide avalik online-register
Nii ärisuhte loomisel kui ka seire käigus tuleks kontrollida, kas klient on pärit suure riskiga kolmandast riigist või RahaPTS § 37 lõikes 4 nimetatud riigist või territooriumilt või tal on nimetatud riigi kodakondsus või tema elu- või asukoht või makse saaja makseteenuse pakkuja asukoht on nimetatud riigis või territooriumil.
Teavet suure riskiga kolmandate riikide kohta annab näiteks:
- Euroopa Komisjoni delegeeritud määrus (EL) 2016/1675 (lähtuda tuleks kõige uuemast kehtestatud versioonist);
- otsing, mis koondab infot FATFi soovituste rakendamisest eri riikides;
- kõrgema terrorismi rahastamise riskiga riikide nimekiri.
Kui kohustatud isik puutub oma majandus- või kutsetegevuses tehtava tehingu või ametitoimingus osaleva isiku, ametiteenust kasutava isiku või kliendi kaudu kokku suure riskiga kolmanda riigiga, kohaldab ta järgmisi hoolsusmeetmeid (RahaPTS § 39):
- hangib lisateavet kliendi ja tema tegeliku kasusaaja kohta;
- hangib lisateavet ärisuhte planeeritava sisu kohta;
- hangib teavet kliendi ja tema tegeliku kasusaaja rahaliste vahendite ning rikkuse päritolu kohta;
- hangib teavet planeeritud või teostatud tehingute põhjuste kohta;
- saab loa kõrgemalt juhtkonnalt ärisuhte loomiseks või selle jätkamiseks;
- tõhustab ärisuhte seiret suurendades kohaldatavate kontrollimeetmete arvu ja tihedust ning valib tehingute näitajad, mida täiendavalt kontrollitakse.
Euroopa Parlamendi ja Nõukogu direktiiv (EL) 2015/849 seab mitmeid nõudeid riikliku taustaga isikutega kliendisuhte loomisel ja tehingute tegemisel. Valik veebilehti, millelt saab otsida teavet Eesti riikliku taustaga isikute kohta:
- President avaneb uues vahekaardis
- Peaminister avaneb uues vahekaardis
- Ministrid avaneb uues vahekaardis
- Endised ministrid avaneb uues vahekaardis
- Varasemad valitsused
- Riigikogu liikmed avaneb uues vahekaardis
- Endised riigikogu liikmed avaneb uues vahekaardis
- Erakonnad avaneb uues vahekaardis
- Endised erakondade juhtorganite liikmed (andmed olemas äriregistris avaneb uues vahekaardis)
- Riigikohtunikud avaneb uues vahekaardis
- Endised riigikohtunikud (andmed olemas riigikohtul)
- Eesti Panga nõukogu liikmed avaneb uues vahekaardis
- Endised Eesti Panga nõukogu liikmed avaneb uues vahekaardis
- Riigikontrolör avaneb uues vahekaardis
- Suhted teiste riikidega avaneb uues vahekaardis
- Eestis asuvate teiste riikide suursaatkondade (ja konsulaatide) kontaktid ja esinduste juhtide nimed avaneb uues vahekaardis
- Endised suursaadikud ja asjurid (andmed olemas välisministeeriumil)
- Kaitseväe juhataja avaneb uues vahekaardis
- Kaitseväe kõrgemad ohvitserid (andmed olemas kaitseväel)
- Endised kaitseväe kõrgemad ohvitserid (andmed olemas kaitseväel)
- Riigiettevõtete juhatuse ning haldus- või järelevalveorganite liikmed (kõikide äriühingute andmed on olemas äriregistris avaneb uues vahekaardis. Lisainfo Rahandusministeeriumi kodulehelt avaneb uues vahekaardis)
- Endised riigiettevõtete juhatuse ning haldus- või järelevalveorganite liikmed (kõikide äriühingute andmed on olemas äriregistris avaneb uues vahekaardis. Lisainfo Rahandusministeeriumi kodulehelt avaneb uues vahekaardis)
- Riikliku taustaga isikute pereliige* (Isikute andmed on olemas rahvastikuregistris avaneb uues vahekaardis)
- Riikliku taustaja isikute lähedaseks töötajaks peetav isik** (Isikute andmed on olemas rahvastikuregistris avaneb uues vahekaardis)
* „Pereliige” hõlmab järgmisi isikuid:
- riikliku taustaga isiku abikaasa või abikaasaga samaväärseks peetav isik;
- riikliku taustaga isiku registreeritud elukaaslane;
- riikliku taustaga isiku vanemad;
- riikliku taustaga isiku lapsed;
- riikliku taustaga isiku laste abikaasad või abikaasaga samaväärseks peetavad isikud;
- riikliku taustaga isiku lapse registreeritud elukaaslane.
** „Lähedaseks kaastöötajaks peetav isik” on:
- füüsiline isik, kellest on teada, et ta on juriidilise isiku või õigusliku üksuse tegelikult kasu saav ühine omanik koos riikliku taustaga isikuga või kellel on lähedased ärisuhted riikliku taustaga isikuga;
- füüsiline isik, kes on sellise juriidilise isiku või õigusliku üksuse ainus kasusaav omanik, mis on teadaolevalt tegelikult asutatud riikliku taustaga isiku kasuks.
Viimati uuendatud 18.08.2026
